AIスコアリングサービス

2021年8月30日に公表されたFATF（注）による第4次対日審査報告書を受け、マネロン等については、国際的な要請とわが国の対応方針を踏まえ、堅確に対応を行う必要があります。また、金融機関等においては、継続的な顧客管理の実施と「取引モニタリング」、「取引フィルタリング」の高度化・効率化を図ること等が喫緊の課題となっております。

一方で、金融機関等はマネロン等対策に苦慮しており、とりわけ中小規模の金融機関等を中心として、単独での対応には限界がある状態です。このため、当会社が提供するAIスコアリングサービスにおいては、業界横断的な業務効率化やマネロン等対策の底上げに資する機能の提供で、マネロン等対策の実効性・有効性の向上と業務高度化、効率化を目的としております。

AIスコアリングサービスは、金融機関の取引モニタリングシステム・ネームスクリーニングシステムと連携して活用されます。リスク度合いやその根拠を出力することで、大量のアラートやヒットの誤検知への対応の効率化、スコアにもとづく確認深度を変えることで業務効率化を実現します。

注：FATF（Financial Action Task Force on Money Laundering：金融活動作業部会）
マネー・ローンダリング対策における国際的な対策と協力を推進するために設立された政府間機関で、マネー・ローンダリング・テロリストへの資金供与・拡散金融の防止対策に関して指導的な役割を果たしています。